うつのみや未来家計相談室です。

将来への備えとしてiDeCo（個人型確定拠出年金）を活用し、毎月の積立を続けているご家庭も多いのではないでしょうか。

老後資金を準備するための制度として頼もしい一方で、「もし自分や家族に万一のことがあったら、積み立てたお金はどうなるのだろう」「残された家族はどんな手続きをすればよいのだろう」と、万が一の場面について疑問や不安を感じたことはありませんか。

iDeCoは通常の預貯金とは異なり、自動的に口座が引き継がれるわけではありません。いざというときに家族が戸惑わずに済むよう、事前に「死亡一時金の手続きの流れ」や「確認先」を知っておくことが、長く安心して続けるための大切な備えになります。

iDeCoの「死亡一時金」と手続きで知っておきたいこと

万が一加入者の方が亡くなられた場合、それまで積み立てて運用してきた資産は、ご遺族が「死亡一時金」として請求して受け取ることになります。

突然の出来事の中でご家族が慌ててしまわないよう、日頃から以下の流れとポイントを把握しておくのがおすすめです。

1. まずは運営管理機関への連絡と「死亡届」の提出
iDeCoに加入している方が亡くなられた際は、口座を開設している金融機関（運営管理機関）へ連絡し、「加入者等死亡届」などの所定の書類を提出する手続きから始まります。

2. 必要書類と「死亡一時金」の請求手続き
死亡届の提出後、記録関連運営管理機関などに対して死亡一時金の裁定請求を行います。ご遺族の確認書類や戸籍謄本など、揃えるべき必要書類がいくつかありますので、まずは窓口で案内を確認しながら進める形になります。

3. 問い合わせ先や契約内容をご家族で共有しておく
最も大切なのは、「どこの金融機関でiDeCoを開設しているか」「年に一度届く通知書や書類がどこに保管されているか」をご家族が知っていることです。問い合わせ先が分かるだけでも、万一の際の手続きがぐっとスムーズになります。

分からないことや疑問はそのままで大丈夫です

「制度の仕組みや書類の名前が難しくてよく分からない」「家族にどう伝えて共有しておけばいいか迷ってしまう」という場合も、どうぞご安心ください。

当相談室では、最初からご質問や知識が整理されていなくても歓迎しております。

保険業界で培ってきた経験と知識を活かし、難しい言葉をできるだけ身近な表現に置き換えながら、ご家族の暮らしに合わせた備えや管理の方法を一つひとつ丁寧に整理していきます。特定の金融商品や契約を急いでおすすめすることは一切ありません。

宇都宮の落ち着いた相談室で、将来の安心を一緒に整えませんか

大切なのは、大きな決断を急ぐことではなく、ご家族みんなが納得できる安心の形を無理のないペースで見つけていくことです。

「うちの場合はどう確認しておけばいい？」と気になったときは、宇都宮の相談室でゆったりお話ししてみませんか。分からない点や疑問がありましたら、どうぞお気軽に当相談室へお問い合わせください。