うつのみや未来家計相談室です。

毎月保険料を支払っているものの、「実は自分がどんな保障に入っているのかよく覚えていない」「昔勧められるままに入ったきりで、内容を把握できていない」と感じている方はいらっしゃいませんか。

結婚や就職、出産など、その時々のタイミングで加入した保険は、年数が経つにつれて契約時の記憶が薄れてしまいがちです。また、ご家族それぞれの保険を合わせると「保障が重複していて余分なお金を払っているのではないか」「逆に今必要な備えが抜けているのではないか」と気になりつつも、どこから確認すればよいか迷ってしまうのはとても自然なことです。

まずは手元の「保険証券」を並べてみましょう

保険の見直しや整理と聞くと、「難解な専門知識を一から勉強しなければいけないのでは」と身構えてしまうかもしれません。ですが、最初から細かい約款をすべて読み解く必要はありません。

まずはご自宅の引き出しやファイルに眠っている保険証券やご契約内容のお知らせを手元に集めて、机の上に並べてみることから始めてみましょう。

「病気やケガの入院に備えるもの」「万が一のときに家族の生活を支えるもの」「将来に向けた貯蓄を兼ねているもの」など、大まかな役割ごとに仕分けるだけでも、ご家族全体の保障の重なりや現在の状況が少しずつ見えてきます。

「保障の重複」に気づくことが、無理のない家計への一歩

医療保険や特約などは、時期をずらして加入していると、似たような保障がいくつも重なってしまっているケースが珍しくありません。

重なっている部分を整理して現状の暮らしに合った形へ整えることは、毎月の支出を無理なくスリムにする大きなきっかけになります。大切なのは、単に保険を削ることではなく、「今のご家族にとって本当に必要な保障が、過不足なく備わっているか」を確かめることです。

何も分からない状態のままでご相談いただけます

「保険証券を見ても用語が難しくて何も分からない」「何が重複しているのか自分たちでは判断できない」という段階でも、どうぞご安心ください。

うつのみや未来家計相談室では、専門用語や複雑な仕組みをできるだけ身近な言葉に置き換えながら、現在ご加入中の内容を一つひとつ丁寧に紐解いていきます。特定の商品への加入を急かしたり、無理な見直しを迫ったりすることは一切ございません。

ご家庭の暮らしの形や将来の予定に合わせて、納得のいくペースで一緒に整理していきます。手元にある保険証券をそのままお持ちいただく気軽な気持ちで、どうぞ宇都宮の相談室へお話しにいらしてください。